Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp dễ dàng và hiệu quả

2. Cách quản lý dòng tiền doanh nghiệp hiệu quả

Cách quản lý dòng tiền của doanh nghiệp sao cho hiệu quả, sẽ bao gồm các bước cụ thể như sau:

Bước 1: Dự báo dòng tiền vào của doanh nghiệp

Dự báo dòng tiền vào của doanh nghiệp

Để thuận tiện cho việc dự đoán cho các dòng tiền vào và lập kế hoạch kinh doanh ngắn hạn hoặc dài hạn thì doanh nghiệp có thể lập kế hoạch quản lý dòng tiền vào thành 3 loại:

• Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh sản xuất: Chủ yếu là lợi nhuận từ bán hàng, dịch vụ sản phẩm, thu hồi nợ của doanh nghiệp ở bên đối tác,...Và cơ sở để dự đoán dòng tiền vào là dựa trên thời điểm thanh toán công nợ, chính sách bán hàng,…
• Dòng tiền từ hoạt động đầu tư: Dòng tiền vào của hoạt động này chủ yếu là các doanh nghiệp sử dụng nguồn vốn để đầu tư các lĩnh vực khác để thu về lợi nhuận. Hoặc cũng có thể là dòng tiền vào từ các hoạt động chuyển nhượng thương hiệu, tiền thu hồi vốn đầu tư từ các lĩnh vực khác. Và cơ sở để giúp dự báo là các hoạt động chuyển nhượng, thanh lý các tài sản cố định, thu hồi vốn đầu tư,…
• Dòng tiền từ đầu tư tài chính: Bao gồm các khoản tiền do các nhà đầu tư góp thêm tiền, huy động nguồn vốn từ các hoạt động phát hành cổ phiếu, trái phiếu. Cơ sở để dự đoán là các khoản vay nợ mới của doanh nghiệp và các chiến lược chuẩn bị phát hành chứng khoán.

Bước 2: Dự báo dòng tiền ra của doanh nghiệp

Dự báo dòng tiền ra của doanh nghiệp

Dự báo dòng tiền ra của doanh nghiệp giúp kiểm soát được khả năng chi tiêu và cân đối lại kế hoạch quản lý dòng tiền chi. Tương tự với dòng tiền vào, dòng tiền chi cũng chia làm 3 loại để dễ quản lý:

• Dòng tiền ra từ hoạt động kinh doanh: Bao gồm các khoản chi tiêu cho hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp như tiền nguyên vật liệu cho sản xuất, chi phí để trả tiền lương cho người lao động, chi phí marketing, thuế,...Cơ sở để dự báo dòng tiền ra này sẽ dựa vào các khoản nợ phải dựa trên quỹ lương, bảo hiểm, thuế, lãi suất của ngân hàng,…
• Dòng tiền ra từ hoạt động đầu tư: Bao gồm các hoạt động dùng nguồn tiền để mua tài sản cố định để phục vụ cho kế hoạch sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp. Cơ sở để dự báo là các nhu cầu đầu tư vào các tài sản cố định hoặc đầu tư sang các đơn vị khác.
• Dòng tiền ra từ hoạt động tài chính: Bao gồm những khoản vay đầu tư đã đến kỳ hạn thanh toán, tiền trả nợ cho các nhà đầu tư đã đầu tư vốn vào doanh nghiệp,...Cơ sở để dự báo là các hoạt động tài chính cần phải trả nợ theo hợp đồng của doanh nghiệp.

Đọc thêm: 10 cách tối ưu chi phí doanh nghiệp mà người làm chủ nên biết

Bước 3: Tính toán dòng tiền thuần của doanh nghiệp

Cách để quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp quả nhất là doanh nghiệp phải tính toán được chính xác sự chênh lệch giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra trong một khoảng thời gian nhất định.

Bước 4: Xác định số tiền dư cuối kỳ và số tiền thiếu hoặc thừa của doanh nghiệp

Để xác định được dòng tiền của doanh nghiệp và số tiền tồn đầu kỳ, doanh nghiệp sẽ dựa vào công thức sau:

Số tiền tồn cuối kỳ = Số tiền tồn đầu kỳ + Dòng tiền thuần trong kỳ

Bước 5: Đưa ra các giải pháp thích hợp để xử lý số tiền thừa hoặc thiếu

Đưa ra các giải pháp thích hợp để xử lý số tiền thừa hoặc thiếu

Nếu như dòng tiền trong doanh nghiệp được cân bằng thì thật tuyệt vời, bởi vì đó là trạng thái lý tưởng nhất cho hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Tuy nhiên, trường hợp này rất ít có thể xảy ra được, thường thì sẽ thiếu hụt hoặc dư thừa dòng tiền.

Trong trường hợp thiếu hụt thì bạn nên xem xét cân nhắc sử dụng các giải pháp như xem xét khả năng thu hồi vốn, khả năng vay vốn và tối ưu lại các khoản dòng tiền ra sao cho hợp lý. Còn với trường hợp dư thừa thì doanh doanh nghiệp cần xem xét lại các hoạt động đầu tư và lựa chọn phát triển thêm những lĩnh vực đang đem lại lợi nhuận cao.

Đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ nên sử dụng phần mềm bán hàng có tính năng quản lý thu chi và công nợ để có thể kiểm soát được dòng tiền, tránh rủi ro thất thoát, và tối ưu hóa hiệu quả kinh doanh. Có nhiều phần mềm bán hàng trên thị trường, nhưng không phải phần mềm nào cũng phù hợp với nhu cầu và ngân sách của doanh nghiệp vừa và nhỏ. Sau đây tôi sẽ gợi ý cho bạn một phần mềm bán hàng tốt và nên dùng nhất. Đó là phần mềm bán hàng đa kênh Nhanh.vn. 

Phần mềm bán hàng đa kênh Nhanh.vn

Quản lý thu chi, công nợ chi tiết

Phù hợp với doanh nghiệp vừa và nhỏ

3. Tham khảo một số mẫu quản lý dòng tiền bằng Excel

Dưới đây là một vài mẫu quản lý dòng tiền bằng Excel mà bạn có thể tham khảo:

Mẫu báo cáo dòng tiền nội bộ đơn giản

Đây là mẫu báo cáo dòng tiền nội bộ đơn giản nhất hiện nay, tuy nhiên vẫn có nhiều doanh nghiệp sử dụng để phân tích dòng tiền hiện có của mình. Mẫu báo này tuy đơn giản nhưng được thiết kế khoa học, dễ dàng kiểm tra và giám sát quản lý dòng tiền.

Mẫu báo cáo dòng tiền nội bộ đơn giản

Mẫu báo cáo quản trị dòng tiền

Mẫu báo cáo này cũng được nhiều doanh nghiệp lựa chọn sử dụng bởi nó có thể hạn chế được các rủi ro cũng như các sai sót trong khía cạnh tài chính. Từ đó, doanh nghiệp sẽ chủ động hơn trong việc ước tính lợi nhuận cũng như tiềm năng lợi nhuận trong hoạt động sản xuất, kinh doanh.

Mẫu báo cáo quản trị dòng tiền

Đọc thêm: Top 4 cách quản lý thu chi hiệu quả cho doanh nghiệp

4. Một số câu hỏi gặp phải khi quản lý dòng tiền

Dòng tiền ròng là gì?

Trả lời: Dòng tiền ròng là sự chênh lệch giữa dòng tiền ra và dòng tiền vào của một doanh nghiệp trong một khoảng thời gian cụ thể. Và công thức tính dòng tiền ròng như sau: Dòng tiền ròng = Dòng tiền vào - Dòng tiền ra. Dòng tiền ròng ở đây có thể là âm hoặc dương tùy vào khả năng quản lý dòng tiền của doanh nghiệp.

Tại sao việc dự báo dòng tiền là cần thiết trong quản lý dòng tiền?

Trả lời: Bởi vì việc dự báo dòng tiền có thể giúp cho doanh nghiệp lên kế hoạch và chuẩn bị cho các hoạt động sản xuất, kinh doanh trong tương lai một cách chính xác hơn. Cụ thể như sau:

• Đưa ra quyết định đúng đắn: Giúp doanh nghiệp đưa ra các quyết định đúng đắn về việc sử dụng nguồn vốn, mua sắm các thiết bị mới,…
• Tối ưu hóa việc quản lý tài chính: Giúp cho việc quản lý tài chính được hiệu quả hơn về tiền mặt cũng như các tài sản khác.
• Phát hiện các vấn đề tiềm ẩn: Dự báo dòng tiền giúp cho doanh nghiệp phát hiện kịp thời các vấn đề về tài chính kịp thời.
• Điều chỉnh chiến lược kinh doanh: Dự báo dòng tiền cung cấp thông tin quan trọng về lượng tiền mặt dự kiến trong tương lai. Điều này sẽ giúp doanh nghiệp điều chỉnh lại chiến lược kinh doanh sao cho
• phù hợp với tình hình thực tế của doanh nghiệp.

 Việc dự báo dòng tiền giúp cho doanh nghiệp lên kế hoạch kinh doanh chính xác hơn

Làm thế nào để tối ưu hóa quản lý dòng tiền của doanh nghiệp?

Trả lời: Để tối ưu hóa quản lý dòng tiền của doanh nghiệp, bạn có thể áp dụng một số biện pháp sau đây:

• Lập kế hoạch ngân sách: Việc lập kế hoạch ngân sách từ chi phí hàng ngày đến đầu tư dài hạn sẽ giúp cho doanh nghiệp đảm bảo được sự ổn định tài chính và giảm thiểu rủi ro.
• Quản lý khách hàng: Quản lý các khoản thu của khách hàng chặt chẽ, xây dựng các khoản nợ từ khách hàng một cách rõ ràng và chính xác để giảm thiểu các khoản nợ phải thu quá hạn.
• Tối ưu hóa quản lý hàng tồn kho: Theo dõi và kiểm soát chính xác số lượng cũng như giá trị hàng hóa tồn kho. Đồng thời tìm các giảm thiểu hàng tồn kho một cách tối đa nhất.
• Nâng cao hiệu quả thu chi: Bằng cách tăng cường kiểm soát và quản lý các khoản chi phí sao cho tối ưu nhất, giảm thiểu các khoản chi phí không cần thiết.
• Quản lý rủi ro tài chính: Bao gồm các rủi ro về tiền tệ, tài chính, thanh toán,...để giảm thiểu các tác động tiêu cực của chúng đến dòng tiền trong doanh nghiệp.

Xem thêm: Bí quyết quản lý tài chính doanh nghiệp đơn giản và hiệu quả

Quản lý dòng tiền là một yếu tố quan trọng đối với doanh nghiệp, dù là nghiệp lớn hay nhỏ. Việc quản lý dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp đảm bảo được khả năng thanh toán các khoản nợ, giảm thiểu được các rủi ro tài chính. Việc kinh doanh dòng tiền hiệu quả là một quá trình lâu dài, cần được thay đổi liên tục và thực hiện thường xuyên. Chúc các bạn kinh doanh thành công!