Bí quyết tối ưu TNCN cho KOL, KOC kiếm tiền từ Tiktok Shop

Tiếp thị liên kết trên TikTok Shop đang là một xu hướng hái ra tiền, với hoa hồng affiliate có thể lên đến hàng tỷ đồng mỗi tháng. Nhưng bạn có biết rằng thuế thu nhập cá nhân (TNCN) có thể lên đến 35%?

Nếu bạn là KOL, KOC đang kiếm tiền từ TikTok Shop, bạn cần hiểu rõ cách kê khai và tối ưu thuế một cách hợp pháp để không phải trả quá nhiều thuế không cần thiết.
Trong bài viết này, bạn sẽ biết:

Tại sao TikTok Shop không khấu trừ thuế TNCN nhưng bạn vẫn phải nộp thuế?

• Các mức thuế thu nhập cá nhân khi kiếm tiền từ TikTok 
• Cách tối ưu thuế hợp pháp, giảm mức thuế từ 35% xuống chỉ còn 7%
• Cách đăng ký hộ kinh doanh cá thể để tối ưu thuế 
• Lợi ích khi đăng ký hộ kinh doanh cá thể thay vì kê khai thuế cá nhân 

1. Vì sao TikTok Shop không khấu trừ thuế TNCN nhưng bạn vẫn phải nộp thuế?

Nếu bạn làm affiliate trên Shopee, Lazada, EcoMobi… bạn sẽ thấy họ tự động khấu trừ 10% thuế thu nhập cá nhân trước khi trả tiền. Nhưng TikTok Shop thì không. Lý do?

TikTok Shop hoạt động tại Việt Nam nhưng lại thuộc một pháp nhân nước ngoài. Khi một công ty Việt Nam trả thu nhập cho bạn, họ bắt buộc khấu trừ 10% thuế TNCN. Nhưng TikTok Shop là công ty nước ngoài, không bị ràng buộc bởi luật thuế Việt Nam, nên họ không khấu trừ thuế khi trả hoa hồng cho bạn.

Tuy nhiên, bạn vẫn có trách nhiệm kê khai và nộp thuế TNCN theo quy định pháp luật. Nếu bạn không kê khai thuế, bạn có thể bị truy thu, bị phạt, hoặc gặp rắc rối khi quyết toán thuế sau này.

2. Các mức thuế thu nhập cá nhân khi kiếm tiền từ TikTok Shop

Nếu bạn nhận thu nhập từ TikTok Shop mà không tối ưu, bạn có thể phải chịu thuế cao nhất lên đến 35%!

Cách tính thuế TNCN cho cá nhân:

• Thu nhập từ 11 triệu đồng/tháng trở xuống: Miễn thuế
• Thu nhập càng cao, thuế suất càng tăng theo biểu thuế lũy tiến từ 5% – 35%

Ví dụ:

Nếu bạn kiếm 100 triệu/tháng, mức thuế có thể lên đến 30%

Nếu bạn kiếm 500 triệu/tháng, mức thuế có thể lên đến 35%

💡 Giải pháp: Bạn có thể chuyển đổi sang hình thức hộ kinh doanh cá thể để tối ưu thuế!

3. Cách tối ưu thuế hợp pháp từ 35% xuống còn 7%

Thay vì kê khai thuế theo diện cá nhân, bạn có thể đăng ký hộ kinh doanh cá thể và kê khai thuế theo diện doanh nghiệp nhỏ.

👉 Phương án 1: Đóng thuế theo diện cá nhân

• Thuế suất từ 5% – 35%.
• Chịu thuế theo lũy tiến.
• Không thể trừ chi phí hợp lệ.

👉 Phương án 2: Đăng ký hộ kinh doanh cá thể

• Chỉ chịu 7% thuế cố định, gồm: 5% thuế VAT (giá trị gia tăng)và 2% thuế TNCN)
• Không bị đánh thuế theo lũy tiến
• Hợp pháp, minh bạch và an toàn hơn

📌 Kết luận: Nếu bạn kiếm hàng trăm triệu/tháng từ TikTok Shop, đăng ký hộ kinh doanh cá thể giúp bạn giảm thuế xuống chỉ còn 7% thay vì 35%!

Hãy xem ngay video dưới đây để nắm được Cách tối ưu thuế hợp pháp nhé!

@duongwiki Cách tối ưu thuế cho những KOC, KOL?#learnontiktok #tiktokmentor #edutok #duongwiki #100medu #khoinghiep #nhanhvn #hoclamsep #tiktokshop #kinhdoanhonline #thue ♬ nhạc nền - Dương Wiki

4. Cách đăng ký hộ kinh doanh cá thể để tối ưu thuế

Bước 1: Đăng ký hộ kinh doanh cá thể

Đến UBND phường/xã nơi bạn cư trú.

Hồ sơ gồm: Đơn đăng ký hộ kinh doanh cá thể, Bản sao CCCD/CMND, Biên bản họp gia đình (nếu đăng ký theo hộ gia đình).

Lĩnh vực đăng ký: Cung cấp nội dung số, tiếp thị và môi giới thương mại điện tử.

Bước 2: Đăng ký mã số thuế hộ kinh doanh tại Chi cục Thuế

Sau khi có giấy phép hộ kinh doanh, đến Chi cục Thuế quận/huyện để đăng ký mã số thuế.

Bước 3: Kê khai và nộp thuế

Hộ kinh doanh đóng thuế khoán 7% trên doanh thu.

Thuế được nộp theo quý.

👉 Sau khi hoàn tất đăng ký, bạn có thể kê khai thuế với mức 7%, thay vì chịu thuế lũy tiến từ 5% – 35%!

5. Lợi ích khi đăng ký hộ kinh doanh cá thể thay vì kê khai thuế cá nhân

Tiết kiệm thuế: Giảm từ tối đa 35% xuống chỉ còn 7%.

Hợp pháp, minh bạch: Không lo bị truy thu thuế hay bị phạt vì kê khai sai.

Dễ dàng kiểm soát thu nhập và chi phí.

Được công nhận là hộ kinh doanh hợp pháp, giúp mở rộng hoạt động kinh doanh trong tương lai.

💡 Nếu bạn là KOL, KOC đang kiếm tiền từ TikTok Shop, đây là giải pháp tối ưu nhất để giảm thuế hợp pháp!

6. Kết luận

Bạn đang kiếm tiền từ TikTok Shop dưới dạng hoa hồng affiliate, nếu kê khai thuế theo diện cá nhân, bạn có thể chịu mức thuế cao tới 35%.

Nếu đăng ký hộ kinh doanh cá thể, mức thuế chỉ còn 7% (5% VAT + 2% TNCN), giúp bạn tiết kiệm hàng trăm triệu đồng mỗi năm một cách hợp pháp.

Quy trình đăng ký hộ kinh doanh đơn giản, minh bạch và phù hợp với những ai có thu nhập cao từ TikTok Shop.

💡 Thay vì nộp thuế theo cách bất lợi, hãy chủ động tối ưu thuế hợp pháp để tối đa hóa lợi nhuận và đảm bảo kinh doanh bền vững!