2 vấn đề trong quản lý dòng tiền và cách giải quyết vấn đề luồng tiền mặt ai cũng nên biết

28/05/2019

Theo một khảo sát mới nhất cho thấy hơn 82% doanh nghiệp thua lỗ dẫn đến phá sản là do yếu kém trong vấn đề xử lý nguồn tiền cũng như chưa có lối thoát trong quản lý dòng tiền. Vậy làm sao để có thể quản lý dòng tiền một cách tốt nhất, giảm thiểu tối đa trong việc thiếu hụt nguồn tiền, thì dưới đây chính là câu trả lời và cách giải quyết tối ưu nhất dành cho bạn.

3_van_de_trong_quan_ly_dong_tien_va_cach_giai_quyet_van_de_luong_tien_mat_ma_ai_cung_nen_biet_1_1

1. Lý do doanh nghiệp gặp phải vấn đề trong quản lý dòng tiền

Không phải tự nhiên mà dòng tiền lại bị thiếu hụt một cách bị động trừ khi doanh nghiệp đang cố mở rộng mô hình kinh doanh một cách ồ ạt và nhanh chóng, khiến dòng tiền không thể đáp ứng kịp. Mở rộng kinh doanh không đơn giản chỉ là tăng thêm cửa hàng, mà theo đó nó còn kéo theo việc tăng thêm lao động, tăng chi phí cố định, tăng tiền quảng cáo, và đương nhiên theo đó là thiết bị mới, cơ sở vật chất mới.

3_van_de_trong_quan_ly_dong_tien_va_cach_giai_quyet_van_de_luong_tien_mat_ma_ai_cung_nen_biet_2

- Còn có thêm một nguyên nhân rất điển hình dẫn đến việc thiếu hụt nguồn tiền mà nhiều doanh nghiệp mắc phải là nợ xấu từ chính các khách hàng của mình.

- Ví dụ sau đây chính là một điển hình trong vấn đề trong việc quản lý dòng tiền với số dư tiền mặt bị âm trong năm.

Doanh nghiệp Y – Báo cáo lưu chuyển tiền tệ cho năm kết thúc vào ngày 31/12/2018
Lưu chuyển tiền từ hoạt động

 

Số tiền (Đơn vị: Triệu)

Biên nhận 
Hóa đơn khách hàng900
Khác35
Giải ngân 
Lương nhân viên-650
Nhà cung cấp-155
Khác-100
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động85
Lưu chuyển tiền từ đầu tư 
Mua thiết bị và phần mềm-45
Lưu chuyển tiền thuần từ đầu tư-35
Lưu chuyển tiền từ tài chính 
Khoản thanh toán cho vay-53
Cổ tức cổ đông58
Lưu chuyển tiền thuần từ tài chính-93
Thay đổi thuần trong số dư tiền mặt-63

- Vậy làm sao để có thể giải quyết vấn đề thiếu hụt luồng tiền mặt một cách hiệu quả, để tạo thế cân bằng nhất, và tạo ra lượng tiền dư cần thiết trong việc duy trì kinh doanh tối ưu thì hãy xem tiếp phần sau đây

Xem thêm: 5 bí kíp “thần thánh” giúp quản lý dòng tiền trong bán lẻ dễ dàng hơn bao giờ hết

2. Các cách giải quyết vấn đề về luồng tiền mặt

Dù là chủ doanh nghiệp lớn hay nhỏ thì công việc phân tích dòng tiền phải luôn luôn được thực hiện một cách chi tiết là thường xuyên nhất. Không chỉ vậy bạn cần phải có một bản báo cáo dòng tiền chính xác, cặn kẽ nhất để tạo tiền đề đưa ra các bước phân tích rồi đưa ra phương pháp giải quyết vấn đề tốt nhất cho doanh nghiệp.

- Nhưng khi muốn mở rộng kinh doanh doanh nghiệp sẽ có nhiều khoản chi phí phát sinh mà không thể đáp ứng kịp mà cần phải huy động thêm từ bên ngoài như: vay vốn từ các đơn vị tài chính, hoặc huy động vốn từ các chủ đầu tư.

3_van_de_trong_quan_ly_dong_tien_va_cach_giai_quyet_van_de_luong_tien_mat_ma_ai_cung_nen_biet_4_1

+ Vay vốn từ các đơn vị tài chính là một nguồn vay rất phổ biến hiện nay, các chủ doanh nghiệp thay bằng việc bán đi một phần trong quyền sở hữu doanh nghiệp thì có thể thế chấp tài sản như thiết bị, nhà xưởng, xe cộ,.. để vay vốn. Hoặc vay tiền mặt trong thời gian ngắn có thể dùng hình thức vay tín dụng để xoay vòng.

- Mặc dù hình thức vay vốn từ các đơn vị tài chính có nhiều rủi ro nhưng bạn sẽ không bị mất quyền sở hữu của doanh nghiệp.

+ Mặt khác chủ doanh nghiệp có thể huy động vốn bằng cách bán cổ phần của doanh nghiệp cho các nhà đầu tư mạo hiểm, ít rủi ro hơn, nhưng chủ doanh nghiệp sẽ phải chia lợi tức cho các nhà đầu tư.

- Dù ít hay nhiều mạo hiểm nhưng nếu doanh nghiệp đang trên con đường phát triển, và mở rộng nhưng vướng mắc trong khâu vốn thì vẫn là phương án tối ưu nhất.

- Còn nếu doanh nghiệp tự chủ về nguồn vốn, và luồng tiền mặt của mình thì càng tốt, bởi vì chủ doanh nghiệp sẽ tự làm chủ doanh nghiệp doanh nghiệp của mình mà không phải đem “đứa con” tinh thần của mình ra để cho người khác mổ sẻ, cũng như tham gia vào việc quyết định hoạt động của doanh nghiệp.

3_van_de_trong_quan_ly_dong_tien_va_cach_giai_quyet_van_de_luong_tien_mat_ma_ai_cung_nen_biet_5

Trên đây chính là bản khái quát nhất về quản lý dòng tiền cũng như cách giải quyết đơn giản và tối ưu nhất trong các vấn đề trong việc thiếu hụt luồng tiền mặt mà các doanh nghiệp hay gặp phải nhất hiện nay.

Tìm hiểu PHẦN MỀM QUẢN LÝ BÁN HÀNG ĐA KÊNH NHANH.VN >> tại đây <<

Nhanh.vn - Phần mềm quản lý bán hàng đa kênh

Đăng ký dùng thử miễn phí phần mềm quản lý bán hàng Nhanh.vn!

CÔNG TY CỔ PHẦN NHANH.VN

Địa chỉ: 102 Thái Thịnh, Phường Trung Liệt, Quận Đống Đa, Thành phố Hà Nội, Việt Nam

Số Giấy CNĐKDN: 0108824877, đăng kí lần đầu ngày 17 tháng 07 năm 2019

Nơi cấp: Sở kế hoạch và đầu tư thành phố Hà Nội - Phòng đăng kí kinh doanh

Địa chỉ văn phòng:

Tầng 3, Hà Thành Plaza, 102 Thái Thịnh, Phường Trung Liệt, Quận Đống Đa, Hà Nội

Tầng 2, 284/41/2 Lý Thường Kiệt, Phường 14, Quận 10, Thành phố Hồ Chí Minh

Số 461 Núi Thành, Phường Hòa Cường Nam, Quận Hải Châu, Đà Nẵng

Tài khoản ngân hàng: 19133915566015

Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) - Chi nhánh Chương Dương

Chủ tài khoản: Công ty cổ phần Nhanh.vn

Tải mobile app: Nhanh.vn

Nhanh.vn Android App Nhanh IOS App

Lĩnh vực kinh doanh:

- Phần mềm quản lý bán hàng

- Thiết kế website

- Cổng vận chuyển

Người chịu trách nhiệm: Nguyễn Quỳnh Dương